2025新《反洗钱法》系列宣传（一）

新《反洗钱法》系列宣传（一）

2024年11月8日，全国人大常委会修订通过了《中华人民共和国反洗钱法》,新法自2025年1月1日起正式施行。

下面我们一起来学习反洗钱知识吧!

什么是反洗钱?

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

预防恐怖主义融资活动适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。

洗钱的危害

1.洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进—步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。

3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。

4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。